Впервые эта статья вышла в декабре 2019 года. Мы проверили и обновили материал — правила получения вычета и порядок действий актуальны в 2023 году.
Инструкция от человека, который ждал 1 год и 2 месяца
В 2015 и 2016 годах я много потратила на лечение: сделала операцию на глазах и платно наблюдалась по беременности. А в мае 2017 года решила вернуть с этих сумм налоговый вычет — 18 600 ₽. Я подала документы в ФНС и стала ждать. Но установленные сроки прошли, а денег все не было.
Я сделала больше 60 звонков, написала жалобы в ФНС и Администрацию Президента и сходила в инспекцию. В декабре 2018 года деньги наконец пришли. Было непросто, зато тех пор я получаю все вычеты почти вовремя, потому что знаю, как лучше подавать документы и куда, если что, жаловаться. Об этом — в моей статье.
Где почитать о вычетах
Если вы не знаете, что такое налоговый вычет, прочитайте наши статьи об имущественном вычете при покупке квартиры и вычете на детей. Мы объясняем, кому они положены, как их рассчитать и какие нужны документы. И посмотрите другие виды налоговых вычетов — вдруг налоговая должна вам деньги!
Почему я подаю на вычет через личный кабинет
Список документов для вычета на лечение я нашла на сайте ФНС. Подать их можно было в инспекции или через личный кабинет налогоплательщика. Но в 2017 году я о нем не знала и обратилась в инспекцию. Вычета ждала один год и два месяца. С тех пор подаю документы только через сайт и получаю деньги максимум через полгода.
В личном кабинете можно зарегистрироваться из дома, для удобства на сайте налоговых органов предусмотрена авторизация через «Госуслуги». После регистрации легко получить в кабинете электронную подпись. Это позволит подавать документы в электронном виде, что очень удобно по нескольким причинам:
- Документы не теряются.
В отделении, кроме бумажных копий, у меня забрали оригиналы справок об оказании платных медицинских услуг. Потом одна из них потерялась, и одобрение вычета затянулось. Пришлось ехать в клинику за новой справкой и нести ее в налоговую. А чтобы подать на вычет через сайт, я загружаю сканы документов, и они хранятся там вечно. - Документы остаются в общей базе ФНС, а не в конкретном отделении.
Когда я подала на вычет в инспекции, а потом переехала, были сложности. Я сменила адрес, и меня прикрепили к новому отделению ФНС. Документы на вычет должны были передать туда, но не передали. Новой инспекции пришлось делать запрос в предыдущую, чтобы та все выслала.С личным кабинетом переезд ни на что не влияет. К кабинету автоматически привязывается новое отделение ФНС, и инспекторы всегда увидят сканы документов. - На электронную почту приходит подтверждение, что документы приняты в работу.
В отделении вместо него мне дали выписку. Но, придя домой, куда-то положила ее и забыла. И когда один документ потерялся, я не смогла доказать, что подавала его. - Статус заявления легко отследить.
Когда я подавала документы через инспекцию, первые четыре месяца была в неведении: идет ли камеральная проверка, когда она закончилась, одобрен ли вычет. Узнать это можно было только в налоговой. А в личном кабинете статус заявления регулярно меняется. - Меньше шансов ошибиться в реквизитах.
В инспекции я вручную писала реквизиты, куда перечислить деньги. Если бы ошиблась, деньги бы ушли не туда. А на сайте я просто копирую реквизиты в электронное заявление.
Словом, теперь я подаю на вычет только в личном кабинете. И когда деньги задерживаются, имею все нужное для разбирательств.
Когда я подаю на вычет через личный кабинет налогоплательщика, мне на почту приходит уведомление по каждому отсканированному документу о том, что он принят инспекцией.
Законные дедлайны
Ругаться с ФНС раньше чем через четыре месяца после подачи заявления бессмысленно.
После того как вы подали документы, у ФНС есть три месяца на камеральную проверку. За это время инспекторы проверяют подлинность документов и ваше право на вычет. А потом в течение пяти дней должны сообщить о решении.
Если решение положительное, нужно написать заявление о возврате налога. В инспекции я писала его одновременно с подачей документов. А в личном кабинете форма для заявления появляется после камеральной проверки.
После этого у ФНС есть еще один месяц, чтобы перечислить деньги. И бить тревогу надо тогда, когда этот месяц истек, а денег нет. Так я и поступила.
Если вы подали документы на получение налогового вычета в упрощенном порядке, у ФНС есть максимум два месяца на возврат денег.
Что могут потребовать во время камеральной проверки
В пределах трех месяцев у вас могут запросить недостающие документы либо могут направить:
- требование о внесении изменений в декларацию;
- акт камеральной проверки;
- сообщение о принятом решении о возврате или отказе в нем.
Что делать, если сроки прошли, а денег нет
Когда истекли четыре месяца, а вычет не пришел, я хотела лично сходить в налоговую и разобраться. Но отделение находилось далеко, а у меня был новорожденный ребенок. Везти его с собой через весь город не хотелось. Поэтому я стала решать проблему дистанционно.
Шаг 1. Позвонила в налоговую инспекцию
У ФНС есть контакт-центр: 8 (800) 222-22-22. Там не знали, где мои деньги, зато дали номер отдела по погашению задолженностей в моем отделении ФНС. На сайте я этот номер не нашла. Специалисты отдела должны были подсказать, одобрен ли вычет, и если нет, то почему.
Дозвониться в отдел задолженностей оказалось сложно: инспекторы были заняты и не успевали отвечать на звонки. Я дозвонилась спустя 60 попыток. Инспектор проверила статус моего заявления и сказала, что потерялась одна справка и нужно принести новую. Потом камеральную проверку возобновили, но прошло три отведенных законом месяца, а решение по ней так и не вынесли.
Думаю, если бы дело было только в справке, звонка было бы достаточно, и я бы быстро получила деньги. Но все оказалось сложнее.
Шаг 2. Написала обращение на сайте ФНС
Теперь у меня был личный кабинет. Через него я написала обращение на адрес инспекции, к которой относилась по месту жительства. Мол, сроки прошли, а денег нет — разберитесь. На другой день получила уведомление, что жалобу приняли в работу.
По закону обращения рассматривают месяц. Через месяц пришел ответ, что я подала документы в одном отделении, а потом переехала и стала относиться к другому. А мои документы не передали. Инспектор обещал их запросить.
Прошло еще четыре месяца, а с первоначальной подачи документов — ровно год. Я написала повторное обращение. Мне ответили, что моя прежняя налоговая тянет с отправкой документов. И я решила жаловаться в вышестоящие инстанции.
Это форма для обращений в личном кабинете налогоплательщика. Если нужно поторопить налоговую с вычетом, нажмите в разделе «Обращения» на кнопку «Подать обращение», пролистайте до «Прочие обращения» и там выберите «Жалоба на акты, действия (бездействие) должностных лиц»
Если обращение отправлено на сайте, через месяц вам обязаны ответить. Мне на электронную почту пришло вот такое письмо
Шаг 3. Написала жалобу на сайте Администрации Президента
Я зашла на сайт Администрации Президента, нашла там форму для жалоб и описала в ней свою ситуацию.
Согласно закону, это обращение три дня регистрировали, а через семь дней перенаправили в ФНС для разбирательств. Вышло то же самое, как если бы я написала очередную жалобу на сайте ФНС. Только теперь посредником была Администрация Президента, и налоговой пришлось бы отчитываться не только передо мной, но и перед ней.
У ФНС был месяц на рассмотрение. Когда он истек, в моем личном кабинете поменялся статус обращения: «Камеральная проверка завершена. Вынесено положительное решение». Это означало, что выплату мне наконец одобрили.
Я заполнила электронное заявление на выплату и указала в нем реквизиты. Но через месяц деньги все равно не пришли.
Из Администрации Президента мне пришел ответ, что мою жалобу направили в налоговую
Шаг 4. Сходила к начальнику инспекции
К этому моменту мой сын подрос, и можно было надолго оставить его с бабушкой. Я решила лично идти в инспекцию и добиваться выплаты, даже если бы пришлось провести там весь день.
Меня проводили в отдел погашения задолженностей. В этот день они не принимали посетителей, но я настояла на консультации.
Оказалось, инспектор отправил мои документы на подпись к начальнику. Тот должен был дать «добро» на перечисление денег, но не успевал из-за огромного потока заявлений.
Я узнала, где его кабинет, и попросила меня принять. Мои документы лежали в большой стопке бумаг, ожидавших подписи. Он расписался, и я лично отнесла их инспектору.
Через семь дней деньги пришли мне на счет.
Компенсация за просроченный налоговый вычет
Когда после проверки я написала заявление на возврат налога, а деньги через месяц не поступили, я получила право на компенсацию от ФНС. Налоговая должна была выплатить мне проценты за каждый день просрочки, а формула расчета была такая:
Размер компенсации = Размер вычета × Ставка рефинансирования ЦБ / 365 дней × Количество дней просрочки
Я посчитала, сколько могу получить:
18 600 ₽ × 7,5% / 365 дней × 7 дней = 26,75 ₽
Я могла подать заявление о компенсации в личном кабинете или в отделении ФНС. Но посчитала, что 26 ₽ того не стоят.
Как подать документы, чтобы получить деньги быстро
- По возможности подавайте документы через личный кабинет налогоплательщика. Если документы негде отсканировать, можно подать их в инспекции, но все равно зарегистрировать через личный кабинет. В нем можно будет отслеживать статус заявления и оставлять жалобы.
- Следите за дедлайном: если через три месяца камеральная проверка не закончилась, звоните в отдел погашения задолженностей. Это самый быстрый способ узнать причину.
- Если звонок не помог, оставляйте жалобу на сайте ФНС или Администрации Президента.
- Если проверка завершилась, вычет одобрили, но через месяц вам все еще не приходит налоговый вычет, пишите новое обращение на сайте ФНС или идите в инспекцию лично.
(9 оценок, среднее: 4,56 из 5)
Загрузка...
