Вино, картины, Lego: необычные способы вложить деньги

Вложения в вещи и напитки (да, в них тоже можно вкладывать) называют инвестициями страсти. Потому что обычно коллекционеры обожают то, что они коллекционируют. Объектом таких инвестиций может стать что угодно: от картин русских художников XIX века до фигурок супергероев Marvel. Главное, чтобы предметы пользовались спросом и со временем росли в цене.

Александра Краснова
Финансовый журналист, автор телеграм-канала Moneyhack

Расскажу о том, как устроены инвестиции страсти, на нескольких примерах.

Предметы искусства

Минимальная сумма инвестиций: ₽200 000

Картины, пожалуй, один из самых известных объектов альтернативных инвестиций. Все слышали истории про то, как работы молодых импрессионистов в конце XIX века покупали за несколько сотен франков, а теперь они стоят десятки миллионов долларов.

Но это еще и один из самых сложных и непредсказуемых рынков.

С максимальной вероятностью прибыль принесут только «голубые фишки» — картины признанных мастеров типа Пикассо, Моне, Шагала и т. д. Но их работы настолько дороги и так редко выставляются на аукционах, что непрофессиональному коллекционеру без нескольких лишних миллионов долларов их не купить.

Современное же искусство часто бывает переоценено. По словам автора книги «Как продать чучело акулы за 12 миллионов долларов» Дональда Томпсона, большинство работ современных художников никогда не будут проданы даже за те деньги, за которые их купили. Но попытать счастья можно. Сколько для этого нужно денег?

По оценке арт-блогера и моей подруги Кати Левинской, об искусстве как средстве инвестиций можно говорить для работ стоимостью в несколько миллионов долларов. При покупке работы русского художника, например, за $ 15 000, даже если она прибавит в цене в полтора раза, комиссии галерей все равно будут больше, чем прибыль.

Рискнуть можно попробовать и с ₽200 000 — столько в среднем стоят работы молодых российских художников.
При выборе работ можно ориентироваться на рейтинги, например:
Топ-100 признанных авторов
Топ-100 молодых авторов

Забавный факт: если на картине есть красный или синий цвет, то вероятность, что она возрастет в цене, выше.

Где покупать

За признанными шедеврами надо отправляться в международные аукционные дома Christie’s и Sotheby’s. Теперь они проводят аукционы не только в своих красивых штаб-квартирах, но и онлайн. Например, на момент написания этого текста на сайте Christie’s проходили торги предметами корейского искусства. Среди них было много лотов с начальной ценой в $ 3000−5000.

Онлайн-аукцион корейского искусства
Источник: сайт аукционного дома Christie’s

Современных отечественных художников можно искать на российских аукционах — Vladey или art4.ru. Там можно найти произведения от € 100.

Торги работами русских современных художников на аукционе Vladey
Источник: сайт аукционного дома Vladey

Вино

Минимальная сумма инвестиций: от € 100

Вино — популярный способ вложить деньги у состоятельных инвесторов. По данным компании Knight Frank, оно входит в топ-10 товаров, в которые вкладываются долларовые миллионеры.

В том же отчете говорится, что за 2018 год бургундские вина выросли в цене на 33%.

В целом вина приносят своим владельцам около 4% доходности в год. Например, бутылка вина Chateau Margaux 2002 года в год производства стоила около € 30, а сейчас цена достигает € 1500.

Правда, в России серьезно инвестировать в вино сложно из-за высоких ввозных пошлин и необходимости иметь лицензию на продажу алкоголя. Поэтому те, кто занимается инвестициями в вино, делают это через иностранные площадки.

Есть два основных способа инвестировать в вино: покупать уже разлитый в бутылки напиток или инвестировать en primeur (в переводе с французского — «заранее»). Работает это так. В конце марта или начале апреля виноделы представляют экспертам урожай предыдущего года. Винные критики выставляют свои оценки, и производители вина объявляют цены. Купленные таким образом вина еще два года хранятся в погребе и только потом доставляются владельцам. Винные инвесторы советуют покупать таким образом ящик вина: половину можно выпить, а половину продать через несколько лет и как минимум окупить затраты.

Где покупать

Есть несколько способов инвестировать в элитное вино.

  1. Аукционы
    На тех же Sotheby’s и Christie’s есть специальные разделы для торговли винами.
  2. Иностранные интернет-площадки
    Крупнейшая из них — Berry Bros. & Rudd. Там продается более 5 тысяч сортов вина.
    Также искать вина можно на следующих ресурсах:
    Farr Vintners
    Fine & Rare
    Wines Ltd Vinfolio
  3. Инвестиционные винные фонды
    Вариант для тех, кто готов потратить на вино много. Минимальная сумма инвестиций — от £10 000 (Wine Investment Fund). В некоторых фондах эта сумма может достигать € 100 000 (Vintage Wine Fund).
  4. Винный брокер
    Это магазин, который поможет вам купить вино en primeur. На российских винных сайтах советуют нью-йоркского брокера Sherry Lehman.

Конструкторы Lego

Минимальная сумма инвестиций: от ₽1000

Несколько исследований разной степени серьезности показали, что наборы Lego — одна из самых выгодных инвестиций. Наиболее подробно феномен разобрали экономисты Высшей школы экономики. Они проанализировали доходность конструкторов, акций, облигаций и золота в период с 1987 по 2015 год. Оказалось, что Lego ежегодно приносит своим владельцам 11% годовых — больше, чем остальные инструменты.

Журналисты газеты The Telegraph провели свое исследование и по его итогам дали несколько советов инвесторам.

  • Если вам очень нравится набор, купите сразу два: один — для себя, а второй — на продажу. Нераспакованные наборы ценятся выше.
  • Особенно ценятся лимитированные наборы. Чем реже, тем дороже. Самая любимая тема коллекционеров — наборы со «Звездными войнами».
  • Инвестируйте в наборы, выпущенные после 1999 года. Старые Lego не особо интересные, да и качество не очень.
  • Сохраняйте все детальки и инструкции. Держите набор в темном и чистом месте. Никакой пыли и выгорания.
  • Храните коробки от Lego вертикально, как книги. В противном случае коробочка помнется, и это снизит цену.
  • Размер не имеет значения. Растут в цене как маленькие, так и большие наборы.

Конструктор Cafe Corner — одна из самых выгодных моделей Lego, по расчетам The Telegraph. По данным газеты, на интернет-аукционах он стоит около £2000. Первоначальная стоимость — £89,99.

Источник: официальный сайт Lego

Где покупать

Это самый простой способ проинвестировать в необычное. Купить новый конструктор можно в любом крупном торговом центре. Для раритетных моделей есть eBay. Больше всего в цене растут коллекционные модели, выпущенные после 1999 года.

Во что еще можно вкладывать деньги
1. Модные аксессуары
Три года назад портал baghunter.com сравнил три способа вложить деньги: индекс S&P 500, в который входят акции крупнейших компаний США; золото и легендарные в модных кругах сумки Birkin.
Оказалось, последние стали самым выгодным вложением.

За 35 лет средняя номинальная доходность акций составила 12%, золота — 2%, а сумок — 500%. По прогнозам аналитиков, в ближайшие десять лет Birkin вырастут в стоимости еще в два раза.
Буквально несколько дней назад сумка 2008 года выпуска, стоившая $ 160 000, была продана на аукционе почти за $ 300 000. На фото последняя модель легендарной сумки Birkin (Источник: сайт модного дома Hermes).

В целом, одежда люксовых брендов хорошо растет в цене. Костюмы Chanel даже в российских бутиках винтажной одежды стоят сотни тысяч рублей.

2. Чай
Для инвестиций подойдет сорт пуэр. В пуэре процесс ферментации продолжается, поэтому, в отличие от остальных чаев, он с каждым годом становится вкуснее и ароматнее. Почти как вино. Серьезных расчетов доходности чая мне найти не удалось, но, например, на интернет-аукционе eBay 50 грамм свежего пуэра стоят ₽99, а пуэра 2003 года — ₽455.

Правила инвесторов страсти

Вложение в коллекционные предметы — совершенно безумный и непредсказуемый мир. И хотя тут есть некоторые рыночные законы, часто движения цен зависят от везения. Поэтому перед тем, как вкладывать деньги в необычные вещи, нужно смириться с несколькими правилами.

Это рискованно

Альтернативные инвестиции чем-то похожи на казино. Талантливый художник может стать мировой звездой, а может остаться на задворках истории. Мода на супергероев может схлынуть, и тогда коллекция фигурок Железного человека будет никому не нужна.
Вкладывать стоит ровно столько, сколько вам не жалко потерять.

Инвестировать надо вдолгую

Такой тип инвестиций приносит отдачу через десятки лет. Так что если деньги понадобятся вам раньше, лучше положить их на обычный вклад.

Покупайте то, что нравится

Бывалые инвесторы советуют вкладывать в то, что вам по-настоящему нравится. Тогда вы если уж и не заработаете, то точно получите удовольствие от владения.

Так что пойду-ка я, пожалуй, куплю себе набор «Лего» по мотивам сериала «Друзья». Вдруг когда-нибудь на нем заработаю. 🙂

Мы в социальных сетях

В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006№ 152-ФЗ «О персональных данных» я, действуя по своей воле и в своем интересе, даю свое согласие АО «Райффайзенбанк», имеющему свое местоположение по адресу: 129 090, г. Москва, улица Троицкая, дом 17, строение 1, на обработку (любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение) моих персональных данных, а именно: фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты, в целях направления АО «Райффайзенбанк» на указанный мной адрес электронной почты информационных рассылок, предоставления мне возможности комментирования материалов, размещенных на сайте raiffeisen-media.ru.

Обработка указанных в настоящем согласии моих персональных данных осуществляется АО «Райффайзенбанк» в объеме, который необходим для достижения каждой из вышеперечисленных целей с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): хранение, запись на электронные носители и их хранение, составление перечней, маркировка.

Настоящее согласие действует до момента его отзыва мной в порядке, предусмотренном ниже. Настоящее согласие может быть отозвано мной в любое время на основании моего письменного заявления.