―  это подставные лица, которые «прогоняют» по картам похищенные деньги для обналичивания. 
Они сотрудничают с мошенниками добровольно или по незнанию.

Транзитники — пересылают деньги по цепочке.
Заливщики — вносят наличные на счет.
Обнальщики — снимают деньги и передают их мошенникам.

• Поддельные объявления о работе: высокий доход, без опыта, свободный график
• Просьба оформить несколько банковских карт «для бухгалтерии»
• Обещания бонусов за привлечение знакомых

На вашу карту приходит перевод → просят вернуть деньги на другие реквизиты → предлагают «оставить
себе часть суммы».

Не переводите — сразу сообщите в банк.

• Безработных и должников
• Молодежь (школьников, студентов)
• Пенсионеров

• Штраф до 1 млн ₽
• Принудительные или исправительные работы
• Ограничение или лишение свободы — до 6 лет
• Доп. штрафы — до 500 тыс ₽
или доход за 2 года

1. Не оформляйте карты «для работы».
2. Скачивайте приложения только из официальных источников.
3. Не переводите деньги незнакомцам.
4. Не передавайте свои банковские данные.