В 2024 году кибермошенники украли у граждан России более 27,5 миллиардов рублей, что почти на 75% больше, чем годом ранее. Но эти деньги еще нужно вывести и обналичить. Для этого используют подставных лиц ― дропов. Рассказываю, кто это такие, как злоумышленники убеждают принять в этом участие и что грозит человеку, который согласится стать дропом.
Дропы, или дропперы (от английского to drop ― «бросать») ― это подставные лица, которые обналичивают похищенные деньги с банковских карт. Они могут сотрудничать мошенниками как добровольно, понимая, что совершают преступление, так и по незнанию.
Центробанк и коммерческие банки стараются отслеживать сомнительные операции, поэтому мошенники не могут просто перевести украденные деньги на свой счет и используют многоступенчатые схемы и цепочки переводов на счета подставных людей, чтобы замести следы.
Чтобы провести схему по обналичиванию преступных доходов, мошенникам нужно привлечь как можно больше людей ― так сложнее отследить всю цепочку переводов. Некоторые дропы понимают, что помогают совершить преступление, но часто бывает так, что жертва злоумышленников даже не подозревает, что отмывает преступные доходы. Мошенники используют два способа завлечения людей — через объявления и с помощью перевода.
Часто дропов ищут через посты с предложениями работы в телеграм-каналах, а также рассылки в мессенджерах или в социальных сетях. Крупные ресурсы, например HeadHunter или «Авито», проверяют работодателей, поэтому там мошенники не размещают подобные вакансии.
В объявлениях мошенники указывают привлекательные критерии. Свободный график, удаленная работа без опыта, возраст от 18 лет. Чтобы не вызвать подозрений, аферисты указывают, что это абсолютно законный заработок, и обещают мгновенные выплаты. Если человек откликается, его просят оформить несколько банковских карт ― «на случай, если какую-нибудь не примет бухгалтерия».
Иногда аферисты не скрывают, что нужно оформить или продать несколько банковских карт. В этом случае мошенники указывают, что хотят выкупить банковские карты или взять их «в аренду». Чтобы привлечь больше людей, злоумышленники обещают высокие выплаты и «гарантируют» законность и безопасность. Такие объявления могут встречаться даже на «Авито».
В этом случае человек может не подозревать, что стал дропом. Мошенники переводят определенную сумму, а потом просят вернуть деньги по другим реквизитам, а не на карту, с которой пришли средства.
Чтобы убедить человека побыстрее оформить перевод, аферисты могут даже предложить ему оставить часть денег себе. Например, поступило 30 тысяч рублей, а вернуть просят только 25. В таких случаях лучше сразу написать в поддержку банка, чтобы избежать неприятностей.
Для этой схемы аферистам нужно знать банковские реквизиты жертв. Данные они похищают различными способами:
На обман попадаются разные категории людей, но особенно часто это:
Чаще других дропами становятся школьники, студенты и пенсионеры. Молодых людей привлекают азарт и легкий заработок, а пожилые люди бывают доверчивы, и в этом случае их легче вовлечь в преступные схемы.
Некоторым может показаться, что они всего лишь делают переводы, в которых нет ничего криминального. На самом деле дропы становятся частью преступления и за это грозит уголовная ответственность:
Поправки в Уголовный кодекс вступили в силу только 5 июля 2025 года, а уже в августе в России было возбуждено первое уголовное дело за дроповодство. Помните: аферисты специально используют только чужие счета и карты ― так в случае, если преступная схема вскроется, они просто исчезнут, а ответственность будет грозить дропам. Тем более власти и коммерческие банки уделяют отслеживанию подозрительных операций повышенное внимание:
Есть несколько правил, соблюдение которых снизит риск того, что аферисты смогут использовать ваши банковские карты и счета в преступных целях:
(19 оценок, среднее: 4,42 из 5)
Загрузка...
